Egresados Curso Especializado en Oficial de Cumplimiento 2025

CERTIFICADO PROFESIONAL

Curso Especializado en Oficial de Cumplimiento 2025

PLAN DE ESTUDIO

Módulo 1 – Introducción al Compliance y al Sistema AML

Objetivo:
Comprender los fundamentos del compliance antilavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT), así como el rol estratégico del Oficial de Cumplimiento.

Contenidos clave:

Concepto y evolución del sistema AML/CFT.
Lavado de activos y financiamiento del terrorismo: definición, etapas y tipologías.
Rol, funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
Enfoque basado en riesgos (Risk-Based Approach).
Importancia del AML para la integridad y estabilidad del sistema financiero.

Metodología:
Análisis de casos reales de fallas y sanciones por deficiencias en sistemas AML.

Módulo 2 – Marco Normativo Nacional e Internacional

Objetivo:
Conocer y aplicar el marco regulatorio que rige los sistemas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Contenidos clave:

Recomendaciones del GAFI/FATF.
Normativa de la ONU y convenciones internacionales.
Regulaciones y supervisión de organismos nacionales.
Obligaciones legales de los sujetos obligados.
Responsabilidad administrativa, civil y penal por incumplimiento.

Módulo 3 – Identificación y Evaluación de Riesgos AML

Objetivo:
Desarrollar habilidades para identificar, evaluar y clasificar los riesgos de LA/FT asociados a clientes, productos, servicios, canales y jurisdicciones.

Contenidos clave:

Tipologías de riesgo AML.
Metodologías de evaluación de riesgos.
Segmentación de clientes y perfiles de riesgo.
Evaluación de jurisdicciones de alto riesgo.
Indicadores y señales de alerta (red flags).

Módulo 4 – Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (KYC / CDD)

Objetivo:
Aplicar procesos efectivos de debida diligencia para prevenir el uso indebido del sistema financiero.

Contenidos clave:

Principios del KYC (Know Your Customer).
Debida diligencia estándar, simplificada y reforzada.
Identificación del beneficiario final.
Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Actualización y monitoreo de información del cliente.

Módulo 5 – Monitoreo, Detección y Reporte de Operaciones Sospechosas

Objetivo:
Fortalecer capacidades para detectar operaciones inusuales y cumplir con las obligaciones de reporte.

Contenidos clave:

Sistemas de monitoreo transaccional.
Análisis de operaciones inusuales y sospechosas.
Elaboración de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
Relación con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Conservación de registros y trazabilidad.

Módulo 6 – Controles Internos, Auditoría y Tecnología AML

Objetivo:
Implementar y evaluar controles internos efectivos, apoyados en tecnología y procesos de supervisión continua.

Contenidos clave:

Políticas y procedimientos AML.
Control interno y líneas de defensa.
Auditoría interna y externa del sistema AML.
Uso de herramientas tecnológicas y análisis de datos.
Gestión de alertas y mejora continua del sistema.

Módulo 7 – Cultura de Cumplimiento, Capacitación y Sanciones

Objetivo:
Consolidar una cultura de cumplimiento y comprender las consecuencias del incumplimiento normativo.

Contenidos clave:

Cultura organizacional y ética en AML.
Programas de capacitación y sensibilización.
Rol del liderazgo en el cumplimiento.
Régimen sancionatorio y casos emblemáticos.
Elaboración de una hoja de ruta AML institucional.

Metodología:
Simulación práctica del rol del Oficial de Cumplimiento ante un caso complejo de LA/FT.

Conocimientos adquiridos por el egresado

El egresado del Curso Especializado en Oficial de Cumplimiento (AML) adquirió conocimientos sólidos y actualizados sobre la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como sobre el diseño, implementación y supervisión de sistemas de cumplimiento antilavado. Entre los principales conocimientos desarrollados se encuentran:

Comprendió los fundamentos, objetivos y alcances del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT), así como su importancia para la estabilidad del sistema financiero y la integridad institucional.
Conoció el marco normativo nacional e internacional aplicable, incluyendo las Recomendaciones del GAFI/FATF, convenciones de la ONU y regulaciones emitidas por autoridades supervisoras.
Analizó el rol, funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento, así como su posición estratégica dentro del sistema de control interno y las líneas de defensa.
Identificó y clasificó los riesgos de LA/FT asociados a clientes, productos, servicios, canales y jurisdicciones, aplicando el enfoque basado en riesgos.
Comprendió las principales tipologías y modalidades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como sus mecanismos de detección temprana.
Conoció los procesos de debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC/CDD), incluyendo la identificación del beneficiario final y el tratamiento de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Analizó los mecanismos de monitoreo transaccional y detección de operaciones inusuales y sospechosas.
Comprendió las obligaciones de reporte ante las Unidades de Inteligencia Financiera, así como los principios de confidencialidad y conservación de registros.
Conoció los componentes de un sistema AML efectivo, incluyendo políticas, procedimientos, controles internos, auditoría y uso de herramientas tecnológicas.
Analizó el régimen sancionatorio y las consecuencias legales, administrativas y reputacionales derivadas del incumplimiento normativo.
Comprendió la importancia de la cultura de cumplimiento, la ética organizacional y la capacitación continua como pilares del sistema AML.

Habilidades adquiridas por el egresado

El egresado del Curso Especializado en Oficial de Cumplimiento (AML) desarrolló habilidades prácticas y estratégicas para desempeñarse eficazmente en funciones de cumplimiento antilavado. Entre las principales habilidades adquiridas se destacan:

Capacidad para diseñar, implementar y fortalecer sistemas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, alineados con estándares internacionales.
Habilidad para identificar, evaluar y gestionar riesgos AML/CFT utilizando metodologías basadas en riesgos.
Competencia para aplicar procesos efectivos de debida diligencia y conocimiento del cliente, incluyendo el análisis de beneficiarios finales y PEP.
Capacidad para analizar operaciones, detectar señales de alerta y evaluar transacciones inusuales o sospechosas.
Habilidad para elaborar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de manera técnica, objetiva y conforme a la normativa vigente.
Competencia para interactuar con autoridades supervisoras y Unidades de Inteligencia Financiera, gestionando requerimientos de información y procesos de supervisión.
Capacidad para diseñar y evaluar controles internos, políticas y procedimientos AML.
Habilidad para utilizar herramientas tecnológicas y sistemas de monitoreo transaccional como apoyo a la función de cumplimiento.
Competencia para promover una cultura de cumplimiento y ética organizacional mediante programas de capacitación y sensibilización.
Capacidad para elaborar hojas de ruta y planes de mejora continua del sistema AML, contribuyendo al fortalecimiento institucional y a la mitigación de riesgos reputacionales y legales.