En esta MasterClass abordaremos los desafíos estratégicos que enfrentan las instituciones financieras de Latinoamérica frente a la evolución de los modelos de negocio digital en un entorno de banca transfronteriza. Analizaremos cómo los marcos de PLAFT (Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo) y AML están adaptándose —o quedando rezagados— ante el crecimiento de fintechs, neobancos, pagos digitales, criptoactivos y plataformas embedded finance que operan sin fronteras tradicionales.

En un contexto donde las operaciones digitales permiten la apertura remota de cuentas, onboarding no presencial, transacciones instantáneas y estructuras corporativas distribuidas en múltiples jurisdicciones, los riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos financieros se sofisticán y escalan. Evaluaremos si los sistemas regulatorios y de supervisión en la región están preparados para responder a estos nuevos escenarios, considerando estándares internacionales como los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las exigencias de corresponsalía bancaria global.