MÓDULO I – PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS: CONTEXTO GLOBAL, RIESGOS Y DESAFÍOS ESTRATÉGICOS

•  Introducción ejecutiva al AML/CFT/CPF Lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación: Evolución del ecosistema de criminalidad financiera, delitos precedentes y principales tendencias internacionales.

• Gestión estratégica del riesgo de Lavado de Activos en organizaciones complejas

• Principales desafíos para gestionar Sistemas AML en organizaciones multinacionales.

MÓDULO II – HARD LAW Y ARQUITECTURA REGULATORIA INTERNACIONAL AML

• Arquitectura internacional de prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Convenciones internacionales, organismos globales, autoridades nacionales y evolución del régimen internacional AML/CFT.

• Principales marcos regulatorios AML de alcance internacional Estados Unidos, Unión Europea, Reino Unido y principales tendencias regulatorias con impacto sobre organizaciones latinoamericanas.

• Regulación AML en Latinoamérica: análisis comparado y tendencias supervisoras Modelos regulatorios, Unidades de Inteligencia Financiera, organismos supervisores, diferencias jurisdiccionales y convergencia regional. 

MÓDULO III – ESTÁNDARES INTERNACIONALES Y ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

• Las Recomendaciones del GAFI/FATF desde una perspectiva ejecutiva Aplicación práctica de los estándares internacionales y su impacto en el diseño de sistemas nacionales y corporativos de prevención.

• Risk-Based Approach: diseño de un Sistema AML basado realmente en riesgos Identificación, comprensión, evaluación, mitigación y monitoreo del riesgo. Proporcionalidad de controles y asignación eficiente de recursos.

• Basel, Wolfsberg y Mejores prácticas internacionales de Financial Crime Compliance Principios aplicables a instituciones financieras y grandes organizaciones internacionales. Evolución desde cumplimiento formal hacia efectividad.

MÓDULO IV – GOBIERNO Y GESTIÓN ESTRATÉGICA DEL SISTEMA AML

• Diseño y gestión de un Framework corporativo AML/CFT Estructura, políticas, responsabilidades, controles, arquitectura documental, sistemas, procesos y mecanismos de supervisión.

• Gobierno corporativo del riesgo AML Responsabilidad del Directorio y Alta Dirección, modelo de tres líneas, comités, escalamiento, información gerencial y accountability.

• El AML Compliance Officer / MLRO como función estratégica Independencia, autoridad, recursos, responsabilidades, relación con el negocio, capacidad de influencia y principales desafíos en organizaciones complejas.

MÓDULO V – ENTERPRISE-WIDE AML RISK MANAGEMENT

• Enterprise-Wide Risk Assessment – EWRA Metodologías avanzadas para evaluar la exposición global de una organización al riesgo de LA/FT.

• Construcción y calibración de metodologías de riesgo AML Factores de riesgo, ponderaciones, scoring, riesgo inherente, efectividad de controles, riesgo residual y segmentación.

• Risk Appetite, KRIs y Management Information aplicados a AML Definición del apetito y tolerancia al riesgo, indicadores clave, dashboards, reporting y utilización de información para decisiones de Alta Dirección.
  

 MÓDULO VI – KYC, CDD Y GESTIÓN AVANZADA DEL RIESGO DEL CLIENTE

• Diseño de modelos avanzados de KYC y Customer Risk Rating Identificación, verificación, perfilamiento, scoring y segmentación dinámica de clientes según riesgo.

• Customer Due Diligence y Enhanced Due Diligence Aplicación de debida diligencia estándar y reforzada a clientes de alto riesgo, PEP, estructuras complejas y jurisdicciones de mayor exposición.

• Beneficiario Final, Source of Funds y Source of Wealth Identificación de UBO, estructuras societarias, trusts, vehículos jurídicos, origen de fondos, origen del patrimonio y evaluación de razonabilidad económica.

MÓDULO VII – SANCIONES, SCREENING Y RIESGO DE CONTRAPARTES

• Gestión integral de Screening y sanciones internacionales Listas restrictivas, sanciones financieras, PEP, adverse media, watchlists, coincidencias, falsos positivos y procesos de escalamiento.

• Sanctions Compliance y prevención de mecanismos de evasión OFAC, Naciones Unidas, Unión Europea, estructuras de evasión, beneficiarios indirectos, propiedad y control y riesgo geopolítico.

• Third Party Risk Management aplicado a Financial Crime Debida diligencia y monitoreo de proveedores, intermediarios, socios, agentes, corresponsales y otras contrapartes relevantes.

MÓDULO VIII – TRANSACTION MONITORING, DETECCIÓN E INVESTIGACIONES AML

• Diseño y optimización de Sistemas de Monitoreo Transaccional Escenarios, reglas, thresholds, segmentación, perfiles conductuales, cobertura de riesgos, calibración y gestión de falsos positivos.

• De Transaction Monitoring a Suspicious Activity Monitoring Integración de información KYC, comportamiento, transacciones, redes, alertas y analítica para identificar actividad realmente sospechosa.

• Investigaciones AML y Reporte de Operaciones Sospechosas Gestión de casos, construcción de hipótesis, análisis transaccional, documentación, SAR/STR/ROS, tipping-off y relación con Unidades de Inteligencia Financiera.

MÓDULO IX –  TIPOLOGÍAS COMPLEJAS Y NUEVOS RIESGOS DE FINANCIAL CRIME

• Tipologías avanzadas de Lavado de Activos y redes financieras ilícitas Uso de empresas fachada, testaferros, estructuras jurídicas, operaciones circulares, triangulación y esquemas transfronterizos.

• Trade-Based Money Laundering, Correspondent Banking y pagos internacionales Lavado basado en comercio exterior, corresponsalía bancaria, nested relationships, pagos transfronterizos y estructuras de alto riesgo.

• Crypto AML, Fintech y nuevas tecnologías financieras Activos virtuales, VASP, wallets, mixers, P2P, DeFi, stablecoins y evolución de los riesgos asociados a nuevos sistemas financieros.