En esta MasterClass analizaremos los desafíos específicos que enfrentan los transmisores de dinero, fintechs y plataformas de remesas en materia de gestión de riesgos, cumplimiento normativo y prevención de delitos financieros. A diferencia de las instituciones bancarias tradicionales, estos actores operan en ecosistemas altamente digitales, transfronterizos y regulatoriamente complejos, donde la agilidad operativa debe equilibrarse con sólidos mecanismos de control y trazabilidad.

A través de un enfoque práctico, exploraremos cómo implementar programas de compliance efectivos que aborden riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, ciberseguridad y protección de datos, adaptados a la naturaleza dinámica de los servicios de pago y remesas. Se discutirán los requisitos regulatorios clave (KYC, KYT, reportes de operaciones sospechosas, licencias y obligaciones internacionales), así como las mejores prácticas de debida diligencia y monitoreo transaccional aplicadas en el sector.

También abordaremos la importancia de la gobernanza del riesgo y la cultura de cumplimiento, la coordinación con proveedores tecnológicos y aliados comerciales, y el papel de la analítica y la automatización en la detección temprana de anomalías. Finalmente, se revisarán casos reales y lecciones aprendidas de investigaciones y sanciones recientes, identificando oportunidades para fortalecer la resiliencia y la reputación corporativa en un entorno financiero cada vez más regulado y competitivo.